SBS abre consulta pública: nueva norma ALA/CFT para insumos químicos y bienes fiscalizados

El lavado de activos y el financiamiento del terrorismo representan amenazas concretas para la economía formal peruana, y los insumos químicos fiscalizados constituyen uno de los canales más sensibles de riesgo. La Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) ha dado un paso significativo al abrir a consulta pública un proyecto normativo que busca extender las obligaciones antilavado a sectores hasta ahora menos regulados en este ámbito.

¿Qué establece la norma?

Mediante esta Resolución de la SBS, publicada el 28 de agosto de 2026, se autoriza la difusión en consulta pública del proyecto de norma sobre prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (PLAFT). Su alcance es específico: se dirige a laboratorios y empresas que producen y/o comercializan insumos químicos y bienes fiscalizados, así como a las empresas que distribuyen, transportan y/o comercializan insumos químicos que pueden ser utilizados en la minería ilegal. Todo este universo de sujetos obligados quedaría bajo la supervisión de la SUNAT en lo que respecta al cumplimiento de estas obligaciones. El hecho de que se trate de un proyecto en consulta pública implica que el texto aún puede recibir comentarios y observaciones antes de su versión definitiva; conviene revisar el texto completo del proyecto para conocer los requisitos, plazos y mecanismos concretos que se proponen.

¿A quién afecta?

Los sectores directamente involucrados en esta iniciativa regulatoria son:

Laboratorios que producen o comercializan insumos químicos y bienes fiscalizados.
Empresas productoras y/o comercializadoras de insumos químicos controlados.
Empresas distribuidoras y transportistas de insumos químicos susceptibles de uso en minería ilegal.
Áreas de cumplimiento normativo de cualquier entidad del sector que ya opere bajo supervisión de SUNAT.

Indirectamente, también afecta a asesores legales y consultores especializados en cumplimiento (compliance) que presten servicios a estos rubros.

Qué debes tener en cuenta

La apertura de una consulta pública es el momento estratégico para que las empresas del sector participen activamente: presentar observaciones bien fundamentadas puede incidir en la redacción final de la norma y en la viabilidad de sus exigencias operativas. Desde una perspectiva de cumplimiento, este proyecto anticipa que estos sectores deberán implementar —o reforzar— sistemas de gestión de riesgos PLAFT, lo que habitualmente implica políticas internas, debida diligencia de clientes y proveedores, y reportes a la autoridad. Dado que los detalles específicos de cada obligación constan únicamente en el texto del proyecto, se recomienda descargarlo, analizarlo con asesoría especializada y participar dentro del plazo de consulta que la SBS establezca.

La regulación antilavado en cadenas de insumos químicos no es solo una tendencia global: en Perú responde a vulnerabilidades reales vinculadas a la minería ilegal. Mantenerse informado y participar en este proceso normativo es, hoy, parte de una gestión empresarial responsable.